莫名收到一笔支付宝交易流水及后续的相关疑问,涉及诈骗和信息泄漏

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作者:cyansto   
朋友最近遗失的银行卡突然收到一笔 1800 块的转入,看了一下流水发现是支付宝转入的钱;由于有点莫名其妙,就给支付宝打了个电话,被支付宝告知查询不到这个账号,交易信息也查不到;
然后打 110 电话给转到反诈部门,被告知是诈骗不要回复信息,然后问钱怎么处理警察说自己支配,朋友说把钱给警察转过去,警察不接收;
然后今天收到一个陌生手机号,说朋友近期有贷款,算是认领了 1800 块钱是他的,我朋友让他联系警察,他说联系朋友通讯录,然后朋友妈妈就收到骚扰电话;
现在有几个疑问:
1 、这个交易是否是造假的?还是支付宝存在漏洞,从截图上看确实是来自支付宝的交易;
2 、遗失银行卡是不是存在洗钱的问题,现在问题是钱还在银行卡内,如果是涉及洗钱,为什么还有人联系朋友;
3 、朋友手机是 iphone ,从没有点开或下载什么奇怪东西,为什么会泄漏通讯录,想知道是哪个渠道引起的泄漏;
4 、这个钱怎么处理比较好,我说反拨电话过去问对方想怎么样,朋友不敢拨,给警察警察也不要,我给的办法是下班区派出所回拨过去看对方想怎么样;
5 、如果是贷款,又是哪里的贷款,为什么会有贷款下来;
这有点绕,我现在也不清楚这是咋回事,发到 v2 ,想问问有没有大佬提供一下思路
图一为交易流水截图
https://imgse.com/i/pijAmQO
图二为陌生手机号的沟通信息
https://imgse.com/i/pijAqXD

支付宝, 警察, 朋友, 流水

zsj1029   
骗子,先保留 1 个月,没后续自己花掉,警察都说了,很明显骗子咯
SkywalkerJi   
别人拿他的信息找的小贷吧。
ttvv123   
别的不说,先付 1800 来诈骗 成本有点高。
他妈妈接到的骚扰电话明确说了是这笔钱吗?
cyansto
OP
  
@zsj1029 朋友有点担心被骚扰,这个钱也不想拿,但是不清楚这个事情是咋回事,也不敢直接转过去,怕是被人通过他的信息申请的小贷
cyansto
OP
  
@SkywalkerJi 我现在猜的是,但是小贷的话,交易方是支付宝就没想明白,而且支付宝官方说没有查询到这个账户也查不到这笔流水
cyansto
OP
  
@ttvv123 我也这么想的,哪有诈骗先给钱的,但是朋友说她妈妈给她发微信了,同一个手机号但是没细说是贷款还是欠人钱或者其他诈骗话术
SkywalkerJi   
@cyansto #5
黑产的事情不用太懂。可能卡里钱还没来得及提出来而已。
luojianxhlxt   
因为贷款必须要先进受害者本人名下的银行卡,所以骗子只能忽悠你,说他贷款之类的原因,让转账给他
cyansto
OP
  
@SkywalkerJi 更新问了下朋友,钱朋友转走销卡了,哎,这种情况被社工真的是一点办法都没有,只能被动被骚扰
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